Лже-букмекерам помогает крипта, но, похоже, осталось недолго

Деанонимизирующий Евросоюз переходит в наступление.

Пару месяцев назад Антон Трухин подробно рассказал о мошенниках из Bettemplar, маскирующихся под букмекерские компании и продающих другим «добросовестным» бизнесменам свои скам-решения под ключ. Безнаказанность этим замечательным товарищам обеспечивает, помимо прочего, работа с криптовалютой.

На каких условиях работают мошенники из Bettemplar

В материале Антона глава Арбитража Legalbet Дмитрий Демин отмечал, что «темпларовцы» давно и стабильно мимикрируют под известные бренды. И если Legalbet.pro кислород уже перекрыли, то другое их детище Pin-Apps.com ещё работает. Ну а сайт самих, с позволения сказать, разработчиков из Bettemplar — и подавно. 

У этих дельцов за 5 тысяч долларов можно прикупить как бы букмекерский сайт, а сами они не прочь попиариться: одно из условий при сделке — лого Bettemplar должно быть на сайте, в противном случае они заберут в качестве компенсации 5% от оборота.

Также покупатель должен платить за ежемесячное обслуживание (оплата сервера, линии) и работу службы поддержки — 7% от оборота, который она принесла. Мошенники отмечают, что с СП, которая дурит попавшимся на крючок людям голову, доходность увеличивается на 40—100%. 

По утверждением менеджера, жизнеспособность проектов неплохая: сайты живут довольно долго, а когда их выводят на чистую воду, просто переезжают на другой домен. Отмечается, что ранее злоумышленники пользовались платёжным сервисом Free Kassa, и там аккаунт приходилось менять раз в месяц, а обманутые пользователи чаще всего закидывают на счета деньги с помощью кошельков QIWI.

Всего ловкачи из Bettemplar запустили за пару месяцев около 10 полноценных проектов.

Все расчёты и вывод прибыли происходят в криптовалюте: они пользуются Bitcoin и USDT. Анонимность крипты гарантирует таким вот дельцам (а также офшорным БК и казино) безопасность и продолжение деятельности. Соответственно, усиление прозрачности криптовалютного рынка и качественный контроль со стороны властей за всеми этими «эфирами» подорвёт возможности злоумышленников. Но реально ли это?

Еврокомиссия идёт на контроль

В июле Еврокомиссия предложила усилить борьбу с отмыванием денег в ЕС, взяв под контроль криптовалютные переводы. С момента появления Bitcoin и аналогов только и речь была что про их анонимность, а тут такое. Встаёт вопрос: неужели в Европе придумали способ мониторить крипту и сделать её прозрачной? Мнения расходятся.

Генеральный директор компании Si14 Виктор Копылов считает, что пока Еврокомиссия лишь обозначила желание, а дальше — сплошной туман:

Неужели люди из Еврокомиссии выпустили пустую прокламацию, не имея вообще никакого обоснования и фундамента? Всякое бывает, конечно, но всё же... Противоположное видение ситуации есть. Например, глава развития бизнеса в Европе компании bwin Бейза Оразова зимой прогнозировала, что к концу 2021 года анонимную лавочку криптовалютных операций прикроют. 

До 1 января остаётся немногим менее четырёх месяцев, и лавочку за это время точно не прикроют. А вот году к 2023-му — вполне, уверена управляющий партнёр SBSB Fintech Lawyers Юлия Барабаш.

Комментарий Юлии

С появлением криптовалют верхушки правительств передовых стран были обеспокоены тем, что часть мировых средств в весьма солидных объёмах ходит бесконтрольно и свободно. Я не знаю статистики по криптооборотам, и никто точно не знает, но уверена, что объём транзакций в криптовалюте превышает потоки в фиате Фиатные деньги — любые привычные деньги: рубли, доллары, фунты и т.д. Нет ничего удивительного в том, что криптовалюта рано или поздно сравняется по контролю с обычными деньгами. 

Далеко ходить не надо — мы можем вспомнить План BEPS Англ. Base erosion and profit shifting — размывание налоговой базы и вывод из-под налогообложения. Это схемы ухода от налогов при помощи вывода средств в страны с более низкими или нулевыми ставками. Когда-то мы не верили, что каждые 500 долларов нужно будет обосновывать и предоставлять всю документацию: что это за деньги, откуда ты их взял и т.п. Никто такого не ожидал, но за 2-3 года эти механизмы внедрили, и сейчас вся Европа автоматически обменивается налоговой информацией. Кажется, Россия уже пару лет это делает, Украина на подходе.

Точно так же, как по BEPS правительства обязывают фининституции предоставлять информацию о владельцах счетов, они заставят криптообменники и криптобиржи проводить глубокий и всесторонний комплаенс владельцев кошельков. 

Можно возразить, что криптобиржи откажутся сотрудничать с госорганами, но то же самое было с банками и лицензированными финансовыми институциями при внедрении BEPS, с которым я постоянно провожу аналогии. Сначала государства заставят крупных игроков подчиняться закону, в дальнейшем большинство клиентов захотят работать с проверенными и надёжными биржами, и те, кто не сотрудничает, отвалятся. Люди будут понимать, что это непроверенный, чернушный рынок. А биржи, которые будут сотрудничать с властями, обязательно запросят паспорт, все данные и обязательно источник происхождения средств — это вообще любимый запрос.  

Всё это европейское правительство планирует запустить в работу к 2023 году. Так и получается: год уйдёт на отработку механизмов, второй — на контроль, будут смотреть, как работает. 

Чей прогноз сбудется?

Всё тайное становится явным. Любая инициатива при масштабировании и росте вызывает интерес властей — и криптовалютные биржи, достигнув определённой критической массы, не без оснований стали крайне интересны. Капитализация криптовалютного рынка сейчас превышает 2 триллиона долларов, а мошенники с помощью крипты наживают миллиарды. По оценкам компании Zecurion, специализирующейся на защите информации, в первом полугодии 2021-го они положили в свои карманы 1,5 миллиарда долларов, чисто в России — 2,2 миллиарда рублей.

Власти повсеместно уже давят на криптобиржи, и они потихоньку подчиняются. Буквально 20 августа ведущая блокчейн-экосистема в мире Binance внедрила идентификацию, другие идут по этому же пути. Пока всё говорит о том, что прогноз Юлии весьма реалистичен. Откровенно халявные криптовремена для злоумышленников, видимо, медленно, но верно подходят к концу. 

Конечно, «даркнеты» и свиньи, активно ищущие грязь, никогда никуда не денутся. Круговорота борьбы в человеческой природе не избежать: в мире придумывают что-то новое — мошенники начинают этим пользоваться в своих интересах — власти «догоняют» и перекрывают возможность — мошенники придумывают что-то новое. И так было и будет всегда — как писал один мудрец, и это уже было под солнцем.

Даже сейчас, в условиях нарастающей цифровизации, когда классические финансовые потоки люто контролируются, ловкачи находят способы. На почту Legalbet нет-нет да и приходят письма с предложениями от представителей обслуживающих (или желающих обслужить) офшорных букмекеров и казино платёжек. Legalbet — скорее название для БК, чем для СМИ и аффилейта, и многие менеджеры по продажам таких вот сервисов, не углубляясь, предлагают свои услуги. Компании-прокладки, компании-однодневки, разбитие суммы на мелкие кусочки, которые приходят чуть ли не от физического лица (так, например, сейчас можно вывести деньги со счета в нелегальных БК) — варианты всегда находятся. 

Задача правительств и общества в этих условиях — максимально уменьшить количество таких вариантов и, как бы это ни банально звучало, просвещать население. Чтобы любому было понятно: вот этот сайт от Bettemplar — точно уловка и обман. 

Legalbet благодарит за помощь в публикации Елизавету Копань.

Читайте также: